Nếu muốn tham gia chương trình đầu tư định cư EB5, một trong những điều kiện mà nhà đầu tư phải đáp ứng là chứng minh khoản đầu tư mà họ có là hợp pháp. Trong bài viết này, Viva Consulting sẽ cung cấp cho bạn những cách chứng minh nguồn tiền EB5 theo quy định của USCIS.

Nội dung

Thế nào là nguồn tiền hợp pháp?

Theo USCIS, nguồn tiền EB5 hợp pháp là nguồn tiền thuộc các trường hợp sau đây:

Tiền từ các hoạt động hợp pháp trong và ngoài nước
Tiền từ các nguồn thu nhập có đầu đủ giấy tờ khai bao thuế
Tiền từ các cuộc giao dịch có thanh toán qua ngân hàng và báo cáo thuế

Vì sao chứng minh nguồn tiền EB5 rất phức tạp?

Yêu cầu về nguồn vốn có ý nghĩa

Chính phủ Mỹ muốn vốn của nhà đầu tư có ích cho sự phát triển nền kinh tế và tạo ra công việc cho người lao động, nguồn vốn đó phải đảm bảo có được theo cách hợp pháp. Việc kiểm tra và giám sát nguồn tiền của USCIS khá nghiêm ngặt. Ví dụ nhà đầu tư EB5 sử dụng nguồn vốn có được từ việc buôn bán bất động sản để đầu tư thì họ phải chứng minh số tiền mua bất động sản là hợp pháp và đã thực hiện đầy đủ nghĩa vụ đóng các loại thuế hiện hành của tài sản đó.

Quà tặng và tài sản thừa kế

Đối với quà tặng, nhà đầu tư phải cung cấp minh chứng thỏa thuận quà tặng. Nội dung của bản thỏa thuận phải nêu rõ người nhận không có nghĩa vụ hoàn trả số tiền cho người tặng. Ngoài ra, người tặng cũng phải cung cấp tài liệu về nguồn vốn để chứng minh quyền sở hữu tài sản hợp pháp trước khi đem tặng cho người khác. Với tài sản thừa kế, nhà đầu tư cũng phải chứng minh mình thừa kế hợp pháp tài sản đó và người quá cố đã kiếm được tài sản đó một cách hợp pháp.

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 còn phức tạp hơn nếu nhà đầu tư sử dụng một thực thể hoán đổi tiền tệ. Các nhà đầu tư từ thị trường Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ, Nam Phi,… sẽ có giới hạn về số vốn được phép chuyển ra nước ngoài. Nhà đầu tư EB5 có thể gặp trở ngại khi chuyển vốn đầu tư sang tài khoản ký quỹ hiện hành ở Mỹ, ngay cả khi họ có thể chứng minh được nguồn tiền hợp pháp. USCIS nhận thức được những giới hạn chuyển tiền tại các quốc gia.

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 theo quy định của USCIS

1. Thu nhập cá nhân

Thu nhập cá nhân (việc làm) là một trong những nguồn vốn phổ biến nhất được nhà đầu tư EB5 sử dụng. Cách để chứng minh nguồn tiền EB5 là nhà đầu tư cần cung cấp những bằng chứng, giấy tờ sau đây:

Sơ yếu lý lịch cá nhân
GIấy xác nhận lao động như hợp đồng lao động, bảo hiểm xã hội
Báo cáo, biên lai thu nhập cá nhân
Mẫu đơn W-2s
Sao kê tài khoản ngân hàng, các khoản tiền gửi trong một vài năm gần nhất

USCIS rất chú trọng vào vai trò của giấy tờ chứng minh từ bên thứ ba, chẳng hạn sao kê ngân hàng thể hiện khoản lương được gửi vào hoặc giấy xác nhận làm việc được ký bởi công ty của đương đơn sẽ đáng tin hơn thời khai thu nhập cá nhân của đương đơn.

2. Thu nhập từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 cho nhà đầu tư nếu dùng vốn từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu:

Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu
Chứng tờ chứng minh việc mua chứng khoán, cổ phiếu từ ban đầu
Bằng chứng về việc đầu tư
Tờ khai thuế thu nhập cá nhân
Giấy tờ chứng minh việc bán lại cổ phiếu

Khi tham gia chương trình đầu tư định cư EB5, nhà đầu tư cần chứng minh được nguồn tiền dùng để mua chứng khoán, cổ phiếu là hợp phá và thuộc quyền sở hữu của nhà đầu tư; khoản đầu tư 500.000 USD phải đến từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu.

Gợi ý dành cho bạn:Định Cư Mỹ Diện EB5 Trở Lại Mức Đầu Tư $500.000, các nhà đầu tư nên làm gì?

3. Bán bất động sản

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 có được từ việc bán bất động sản như sau:

Chứng từ chứng thực chủ quyền
Biên bản thẩm định giá trị của bất động sản
Hợp đồng mua bán bất động sản
Bằng chứng cho việc thanh toán khi mua bán bất động sản
Chứng từ thuế hoặc được miễn thuế
Biên nhận nhà đầu tư đã có được nguồn vốn từ việc bán bất động sản

Ngoài ra, nhà đầu tư cần lưu ý một vài điểm trong cách chứng minh nguồn tiền EB5 từ bất động sản như: xác định giá trị thật của bất động sản và sự đồng nhất giữa hợp đồng mua và bán. Ví dụ trường hợp đương đơn mua 1 mảnh đất và xây nhà, tiền bán được xác định bởi giá trị căn nhà. Lúc này, giá bán phải được giải thích rõ ràng.

Đối với tài sản đã từng được thế chấp trước đó, đương đơn cần cung cấp những tài liệu thể hiện khoản vay thế chấp đã được thanh toán nợ trước khi bán. Nếu không, quá trình bán bất động sản đó sẽ được coi như là để trả nợ thế chấp và đương đơn không được sử dụng chúng để đầu tư EB-5.

4. Thế chấp bất động sản

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 được USCIS lưu ý qua những chứng từ sau đây:

Hợp đồng vay nợ
Hợp đồng tín dụng
Khế ước nhận nợ
Biên bản thẩm định giá trị bất động sản
Cùng những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn

Theo quy định của mục 8 C.F.R.204.6, USCIS sẽ không chấp nhận khoản đầu tư nếu đương đơn vay thông qua một tài khoản không thuộc sở hữu chính chủ đương đơn.

5. Vốn vay từ công ty

Đương đơn cần cung cấp những chứng từ liên quan đến công ty để chứng minh nguồn tiền EB5 nếu nguồn đầu tư đến từ vốn vay công ty:

Giấy đăng ký kinh doanh của công ty
Hợp đồng vay giữa đương đơn và công ty
Biên nhận đóng thuế hàng năm của công ty
Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
Sao kê tài khoản ngân hàng của công ty
Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
Giấy xác nhận làm việc nếu đương đơn là nhân viên của công ty

6. Tài sản cho tặng

Đương đơn phải chứng minh nguồn đầu tư được tặng là hợp phá. Ví dụ: cha mẹ cho tiền con thì phải có giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập của cha mẹ là hợp pháp và họ tặng cho con mình để đầu tư.

Một vài lưu ý về cách chứng minh nguồn tiền EB5

Nếu thông tin trong tài liệu cung cấp có mâu thuẫn, đương đơn cần giải thích rõ ràng với USCIS để tránh bất lợi, USCIS có thể chấp nhận một vài thiếu sót trong hồ sơ nhưng bạn cần giải thích cụ thể.
Nếu nhà đầu tư không thể cung cấp một vài giấy tờ, hãy giải thích nguyên do và cung cấp bằng chứng cho việc không thể cung cấp đó, cùng với sự làm chứng của bên thứ ba là cơ quan chức năng có thẩm quyền.
Hãy xém xét giá trị của chứng từ bạn đưa ra. Ví dụ: những bằng chứng từ bên thứ 3 sẽ khách quan và có giá trị hơn bằng chứng từ đương đơn, bạn bè hoặc người thân.
Đương đơn cần đảm bảo rằng tất cả tài liệu cung cấp phải kèm theo bản dịch đầy đủ, không dịch nửa giấy tờ.

Trên đây là những cách chứng minh nguồn tiền EB5 theo quy định của USCIS, giúp bạn không bị từ chối đơn I-526. Liên hệ ngay với Viva Consulting để được tư vấn tận tình và hỗ trợ kịp thời nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào nhé!